جدول دفعات البناء الذاتي في البنوك

كتابة: شروق مصطفى آخر تحديث: 30 مايو 2022 , 14:09

تمويل البناء الذاتي خدمة مقدمة في جميع البنوك السعودية بالتعاون مع صندوق التنمية العقارية بهدف المساعدة للغير قادرين على اكمال بناء منازلهم او دعم الراغبين في بناء وحداتهم السكنية بما يتناسب واحلامهم ، وذلك ضمن اطار محدد لكل بنك يتمثل في عدد من الدفعات المقدمة من مبلغ التمويل ، والاقساط الشهرية تختلف بناء على قيمة العقار وكذلك قيمة الراتب الشهري للعميل ، وفي التالي جدول دفعات البناء الذاتي في جميع البنوك السعودية واهم التفاصيل الخاصة بتلك الخدمة بالتفصيل

جدول دفعات البناء الذاتي في الراجحي

جدول دفعات البناء الذاتي في بنك الراجحي يتكون من 5 دفعات ، يعتمد على اساس ماهية الوحدة السكنية سواء دور واحد او اكثر من دور وكذلك المرحلة التي وصل اليها البناء ، وفي التالي جدول دفعات تمويل البناء الذاتي المقدم من بنك الراجحي :

دفعات البناء الذاتي للوحدات السكنية المكونة من دور واحد او أكثر من دور : [1]

رقم الدفعة قيمة الدفعة ما يتطلبه صرف الدفعة
1 15% التقييم العقاري
2 25% صب سقف الدور الأرضي
3 20% صب سقف الدور الأول
4 35% اكتمال الانشاء بالكامل مع البياض الداخلي او ما يسمى اللياسة
5 5%
  • التأكد من توافر جيع الخدمات الاساسية
  • الحصول على الموافقة اتمام البناء وتقارير منصة بلدي وكود البناء السعودي
  • التأكد من انجاز كامل الوحدة السكنية

مميزات تمويل البناء الذاتي من الراجحي :

  • التمويل متاح لجميع عملاء الراجحي
  • المدة التمويلية للخدمة تصل الى 25 عام
  • هامش الربح لا يتغير طوال فترة التمويل
  • يتوافق التمويل مع احكام الشريعة
  • المعدل السنوي نسبته تبدأ من 2.9 %
  • مشاريع معينة لها احقية استرداد الرسوم الادارية

التقديم على تمويل البناء الذاتي من الراجحي عبر :

  • هذا الرابط
  • رقم الهاتف: 8001241222
  • او  قم بزيارة اقرب فرع للمصرف

مثال على دفعات البناء الذاتي من الراجحي لعقار بقيمة 500000 ريال سعودي :

قيمة العقار نسبة التمويل إلى القيمة ** نسبة ثابتة أو متغيرة * معدل النسبة السنوية عدد سنوات الاستحقاق *** نوع السداد مبلغ السداد الشهري رسوم السداد المُبكر
500,000 ريال 90% ثابتة 5.01% 10 سنوات أصل المبلغ والأرباح 4,751 ريال أرباح ثلاثة أقساط مستقبلية

جدول تمويل البناء الذاتي بنك الرياض

البناء الذاتي من بنك الرياض يتم تقديمه للعملاء خلال فترة بناء الارض على هيئة 5 دفعات التي تصرف للعميل اثناء ذلك ، وفي التالي جدول الدفعات ونسبة التمويل للبناء الذاتي في حالة العقار يتكلف 500000 ريال سعودي وعميل راتبه 10000 ريال : [2]

قيمة الأرباح SAR 23,065
إجمالي المبلغ الممنوح SAR 141,935
إجمالي المبلغ المستحق للسداد SAR 165,000
الدفعة المقدمة SAR 4,858,065
القسط الشهري SAR 2,750
ضريبة القيمة المضافة (5%) SAR 71
مدة التمويل 5 سنوات
الرسوم الإدارية SAR 1,420
نسبة مبلغ التمويل 90 %
معدل النسبة السنوي 6.71 %

*مع العلم ان تلك النسب والقيم هي تقريبية فقط لمبلغ العقار 500000 وراتب شهري 10000 ريال سعودي

مميزات البناء الذاتي بنك الرياض :

  • هامش الربح قليل
  • خطة السداد تتميز بالمرونة
  • يتوافق التمويل مع احكام الشريعة الاسلامية
  • يقدم البنك خدمة المستشار الائتماني
  • يتم ارسال المسئول عن التقييم في نفس يوم الطلب
  • يمكن استلام قيمة التمويل قبل تاريخ ايداع راتب العميل

التقديم على البناء الذاتي بنك الرياض :

  • التقديم الكترونيا من هذا الرابط
  • عبر الهاتف  : 2020-124-800

جدول دفعات البناء الذاتي بنك البلاد

يتم البناء الذاتي من خلال بنك البلاد عبر 4 دفعات اساسية يتم تمويلهم للعميل لبناء منزل احلامه خلال مراحل البناء المتعددة ، وفي التالي جدول تلك الدفعات التمويلية الخاصة بالبنك والتي تعتبر مثال على عقار تكلفته 500000 ريال سعودي وعميل راتبه 10000 ريال : [3]

قيمة العقار ​500,000 ريال
​نسبة التمويل مقابل قيمة العقار ​90 %
​نسبة هامش الربح ثابتة / متغيرة ​نسبة ثابتة
​معدل النسبة السنوية (APR) ​6.70 %
​مدة التمويل ​25 سنة
​نوع الأقساط ​أصل التمويل وربحه
​قيمة التمويل ​450,000.00 ريال
​القسط الشهري ​3,093.75 ريال
​السداد المبكر ​قيمة الأصل المتبقي مع أرباح 3 أشهر إضافية

مميزات البناء الذاتي بنك البلاد :

  • يتوافق التمويل مع احكام الشريعة يصل المبلغ التمويلي الى 3 مليون ريال
  • المدة التمويلية قد تصل الى 25 عام
  • يمكن رفع قيمة العقار مع كل دفعة من الدفعات
  • الدفعة الاولى قد تصل الى 90 % من قيمة العقار ، مع امكانية عدم تسديد اول قسط
  • يمكن ان يتم التمويل بدون تحويل الراتب
  • الخدمة متاحة للمتقاعدين مع نسبة استقطاع 65 % فقط من الراتب

التقديم على التمويل من بنك البلاد عبر :

البناء الذاتي من البنك الاهلي

لم يتم التوضيح من البنك الاهلي بشكل واضح عن عدد دفعات تمويل البناء الذاتي ، ولكن اعلن البنك عن ان منتج البناء الذاتي المقدم من خلاله يتيح للعميل امكانية بناء منزل احلامه عبر دفعات يقدمها البنك خلال فترة الانشاء ، وذلك ضمن التقيد بتراخيص منصة بلدي وشروط كودب البناء السعودي  [4]

يمكن حساب قيمة تمويل البناء الذاتي من البنك الاهلي عبر :

مميزات البناء الذاتي من البنك الاهلي :

  • امكانية صرف التمويل بدون تحويل الراتب
  • يقدم البنك فترة سماح تصل الى 6 اشهر

التقديم على البناء الذاتي البنك الاهلي عبر :

جدول دفعات البناء الذاتي من البنك العربي

يقدم البنك العربي امكانية التقديم على تمويل البناء الذاتي والذي يتم من خلال 5 دفعات يتم تقديمها بالترتيب حسب مراحل البناء للعميل  ، الجدول التوضيحي التالي لدفعات البناء الذاتي من البنك العربي لعقار بقيمة 50000 ريال سعودي :

القيمة السوقية للعقار نسبة التمويل الى القيمة سعر الربح ثابت أو متغير معدل النسبة السنوي الاستحقاق بالسنوات نوع السداد مبلغ القسط الشهري رسوم السداد المبكر
500,000 ريال %90 ثابت 4.97% 20 سنة الاصل و الأرباح 2,962.50 ريال أرباح اقساط ٣ اشهر مستقبلية

اما الجدول التالي مثال توضيحي على التمويل العقاري المقدم من البنك العربي لمنتج البناء الذاتي لعميل راتبه 10000 ريال سعودي :

اعلى مبلغ تمويل 53,667
القسط الشهري 1,000
معدل النسبة السنوي 5.07
الرسوم الإدارية شامل ضريبة القيمة المضافة 617
نسبة التمويل لقيمة العقار 90
مدة انتهاء التمويل بالسنوات 5
نوع القسط اصل التمويل و الفائدة
نوع هامش الربح السنوية فائدة ثابتة
رسوم السداد المبكر فائدة 3 اشهر
ضريبة القيمة المضافة على المسكن الضريبة غير مطبقة

مميزات البناء الذاتي من البنك العربي :

  • يقدم البنك تمويل يصل الى 3 مليون ريال [5]
  • تصل فترة السداد الى فترة 30 عام بشكل ثابت وسهل
  • امكانية تقديم التمويل لجميع الفئات والعاملين بالمملكة
  • في حالة الوفاة يتم الاعفاء الكامل من السداد للورثة
  • يتوافق التمويل مع احكام الشريعة

الاستفسار والتقديم على البناء الذاتي من البنك العربي عبر :

  • الهاتف :  8001244141
  • زيارة اقرب فرع للبنك

جدول دفعات البناء الذاتي البنك السعودي الفرنسي

لم يوضح البنك السعودي الفرنسي عدد الدفعات التي يتم تقديمها للعميل في حالة اختيار منتج البناء الذاتي المقدم من البنك ، ولكن في التالي مثال توضيحي عن الدفعات التمويلية للبناء الذاتي من البنك لعقار تكلفته 800000 ريال سعودي : [7]

رسوم السداد المبكر قيمة القسط الشهري كيفية السداد مدة التمويل * معدل النسبة السنوي هامش ربح ثابت أم متغير مبلغ التمويل لقيمة الأصل القيمة السوقية للعقار
ربح 3 أقساط مستقبلية 6,394 ريال أصل التمويل والأرباح 15 سنة 6.81% نسبة ثابتة 90% 800,000

مميزات البناء الذاتي البنك السعودي الفرنسي :

  • المنتج متوافق مع احكام الشريعة
  • هامش الربح قليل وثابت
  • يصل مبلغ التمويل الى 5 مليون ريال
  • مدة التمويل تصل الى 25 سنة
  • اتاحة التمويل للعملاء بسن 75 سنة
  • خدمة القسط المتناقص في حالات التقاعد
  • خدمة اعادة التمويل عند اكتمال كل مرحلة من مراحل الانشاء
  • يتم الاعفاء من تكملة الرسوم والاقساط في حالة الوفاة

التقديم على البناء الذاتي البنك السعودي الفرنسي :

جدول دفعات البناء الذاتي مصرف الانماء

يعتمد منتج البناء الذاتي من مصرف الانماء على فكرة رهن العقار بصيغة المرابحة ، والذي يتم مقابله تقديم تمويل البناء الذاتي على هيئة دفعات تمكن العميل من بناء العقار الذي يرغب به بالتعاون مع صندوق التنمية العقارية ، وفي الجدول التالي بيان توضيحي لعقار تكلفته 500000 ريال سعودي :

قيمة التمويل نسبة الربح نو ع التمويل هامش الربح -APR مدة التمويل مبلغ التمويل + هامش الربح القسط الشهري السداد المبكر
500,000 ريال 62% ثابت 4.41% 25 سنة 810,927 ريال 2,703 ريال المبلغ المتبقي من الأصل + ارباح ثلاثة اشهر القادمة

مميزات البناء الذاتي مصرف الانماء :

  • امكانية التملك خلال 7 ايام
  • هامش ربح قليل
  • يتم التمويل بدون الحاجة الى تحويل رابتك
  • يمكن التقديم على التمويل بعمر 75 عام
  • يتم قبول الطلب بسهولة في جميع انحاء المملكة
  • يتم قبول التمويل للجهات الغير معتمدة ايضا
  • مدة تمويل تصل الى 25 عامم
  • يتوافق التمويل مع احكام الشريعة الاسلامية
  • رسوم ادارية قليلة 1 % فقط او مبلغ 5000 ريال سعودي ايهما اقل

التقديم على البناء الذاتي مصرف الانماء : [6]

  • التقديم الكترونيا عبر هذا الرابط
  • الاتصال على الهاتف : 8001208008
  • زيارة أقرب فرع للمصرف

جدول دفعات البناء الذاتي بنك الجزيرة

4 دفعات البناء الذاتي يتم منحها للعميل من قبل بنك الجزيرة ليكون قادرا على بناء سكن احلامه او تكملة السكن الغير قادر على اكماله ، وفي الجدول التالي الدفعات كما تم توضيحها من قبل البنك لوحدة سكنية قيمتها العقارية 500000 ريال سعودي :

سعر الشراء 500,000
القيمة السوقية للعقار 540,000
الدفعه الأولى 25,000
مدّة التمويل بالشهور 10
نسبة هامش الربح 2.36%
صافي التمويل 475,000
إجمالي التمويل 587,100
نسبة التمويل FTV 95%
القسط الشهري 4,892.50
نوع السداد أصل التمويل+الأرباح
معدل النسبة السنوي APR 3.55%
رسوم إدارية 5,000
رسوم السداد المبكر أرباح ثلاث أقساط مستقبلية + أصل التمويل + الأرباح الغير مدفوعة لأول سنتين من التمويل

اما الجدول التالي فهو مثال توضيحي لدفعات البناء الذاتي المقدم من بنك الجزيرة على حسب دخل العميل :

دخل العميل 10,000 15,000 25,000
الدفعه الأولى 132,000 198,000 390,000
مدّة التمويل بالشهور 240 240 240
صيغة التمويل مرابحة مرابحة مرابحة
نسبة هامش الربح 2.85% 2.85% 2.85%
صافي التمويل 1,865,160 1,782,000 3,510,000
أقصى مبلغ  تمويل 1,320,000 1,980,000 3,900,000
نسبة التمويل FTV 90% 90% 90%
القسط الشهري 13,271.50 15,675.00 30,875.00
نوع السداد أصل التمويل+الأرباح أصل التمويل+الأرباح أصل التمويل+الأرباح
معدل النسبة السنوي APR 6.11% 9.08% 9.06%
رسوم إدارية 5,000 5,000 5,000
رسوم السداد المبكر ربح ثلاث أقساط مستقبلية ربح ثلاث أقساط مستقبلية ربح ثلاث أقساط مستقبلية

مميزات البناء الذاتي في بنك الجزيرة :

  • يقدم البنك دعم للبناء الذاتي يصل الى 100 % كحد اقصى 500000 ريال
  • فترة البناء لا تتعدى سنتين [8]

التقديم والاستفسار على منتج البناء الذاتي بنك الجزيرة :

  • عبر الهاتف : 8002440404

جدول دفعات البناء الذاتي البنك السعودي الاستثماري

يقدم البنك السعودي الاستثماري برنامج البناء الذاتي على 4 دفعات وهو برنامج مدعوم بالتعاون مع صندوق التنمية العقارية والهدف منه تقديم الدعم لراغبي بناء المنازل على دفعات حسب الانجاز في البناء للوحدة ، وعن جدول دفعات البناء الذاتي من البنك السعودي الاستثماري فهي كالتالي : [9]

دفعة اولى  15 % عند بداية البناء
دفعة ثانية 25 %
دفعة ثالثة 25 %
دفعة رابعة 35 %
وذلك بشرط ان يتم الانتهاء من البناء خلال 36 شهر من بدء التمويل

اما الجدول التالي مثال توضيحي لقيمة العقار 500000 ريال سعودي :

سعر العقار بعد التقييم (ريال سعودي) 500,000
نسبة التمويل لقيمة العقار % 90
نوع كلفة الأجل ثابتة
معدل النسبة السنوي (APR) % 6.07
مدة التمويل (سنوات) 15
طريقة الدفع استقطاع شهري من راتب العميل
مبلغ القسط الشهري (ريال سعودي) 3,413.91
مبلغ السداد المبكر سنة الى سنتين : اجمالي ارباح السنتين الاولى بعد اكمال سنتين: ارباح الثلاثة اقساط الاحقة

مزايا البناء الذاتي من البنك السعودي الاستثماري :

  • متوافق مع احكام الشريعة
  • لا يتم طلب دفعة مقدمة من العميل
  • 90 % نسبة التمويل من قيمة الارض
  • يتكفل صندوق التنمية بنسبة الربح اذا وصل التمويل بحد اقصى 500000 ريال
  • تغطية تأمينية متكاملة
  • مدة التمويل 5 – 25 سنة
  • مبلغ التمويل 25000 – 7000000 ريال

التقديم على البناء الذاتي البنك السعودي الاستثماري :

جدول دفعات البناء الذاتي البنك السعودي البريطاني SABB

تمويل البناء الذاتي من بنك ساب الهدف منه تقديم دفعات متتالية للعميل لبناء المنزل الخاص به او اكمال الوحدة الغير مكتملة ، على ان يتم سداد ذلك التمويل بالكامل على هيئة اقساط شهرية ، وفي التالي جدول الدفعات للتمويل بناء على مثال توضيحي لقيمة عقار 500000 ريال سعودي :

رسوم السداد المبكر القسط الشهري* طريقة الدفع فترة التمويل معدل النسبة السنوي* هامش ربح متغير أو ثابت نسبة الحد الأقصى للتمويل قيمة العقار
أرباح ثلاثة أشهر التالية   3,030.00  أصل المبلغ بالإضافة إلى هامش الربح 25 سنة  6.78% ثابت  90%  500,000

مميزات التمويل الذاتي من بنك ساب :

  • منتج معتمد من الهيئة الشرعية [10]
  • التمويل يصل الى نسبة 90 % من قيمة العقار
  • مبلغ التمويل لا يقل عن 150000 ولا يزيد عن 5000000 ريال سعودي
  • 1 % هي نسبة الرسوم الادارية او 5000 ريال ايهما اقل
  • حد ادنى لراتب العميل 3500 ريال سعودي
  • الحرية في اختيار العقار
  • الاقساط والارباح ثابتة لا تتغير
  • الاعفاء في حالة الوفاة من تسديد الاقساط
  • تصل المدة المقررة للتمويل الى 30 سنة
  • خدمة القسط المرن وتتيح للعميل الحصول على اكثر من خدمة بحسب التزاماته
  • امكانية تخفيض القسط في حالة التقاعد
  • امكانية الحصول على تمويلين شخصي وعقاري مع التخفيض في حالة اقتراب سن التقاعد
  • يتيح البنك تمويل يصل الى عمر 77 سنة بشرط ان يكون العميل بسن 64 او اقل عند تقديم الطلب

التقديم على تمويل البناء الذاتي بنك ساب :

  • التقديم الكترونيا عبر هذا الرابط
  • عبر التوجه الى اقرب فرع
  • عبر الهاتف : 8001248888

دفعة اضافية البناء الذاتي في جميع البنوك

  • تم الاعلان عن امكانية طلب دفعة اضافية من دفعات البناء الذاتي من قبل صندوق التنمية العقارية ، فيمكنك طلب تمويل اضافي  وتعبئة النماذج المطلوبة لاتمام ذلك الاجراء
  • كما قدم صندوق التنمية العقاري خدمة المستشار العقاري التي تشمل دفعات اضافية للبناء الذاتي لمعرفة انسب الحلول المناسبة لك بقيمة تمويل اضافي تصل الى اكثر من 140000 ريال سعودي

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.

زر الذهاب إلى الأعلى