محتويات
صناديق تمويل المشاريع في ألمانيا
يلجأ الكثيرون من أصحاب المشاريع إلى صناديق تمويل المشاريع في ألمانيا لتمويلهم بمبالغ نقدية كبيرة لتغطية النفقات الأولية للمشاريع الكبيرة والضخمة مُقابل أقساط مُقسمة ومُمنهجة وفقًا للتدفق النقدي الناتج عن المشروع.
[almrsal_inner_post 1301547]
تمويل المشاريع (بالانجليزية : Project finance) أحد الطرق التمويلية المُتبعة في العالم كله على نطاق واسع لتغطية المُتطلبات المالية للمشاريع التي تحتاج إلى رأس مال كبير من قِبل مجموعة من المُستثمرين.
يقوم أصحاب المشاريع المُمولة برد القيمة المالية الممنوحة لهم على أقساط مُقسمة ومُمنهجة وفقًا لالتدفق النقدي الناتج عن المشروع.
يُعرف المستثمرون في ترتيبات تمويل المشروع باسم الجهات الراعية لتضم بداخلها كل المؤسسات المالية ذات القدرة العالية على تحمل المخاطر مثل:
- المنظمات الكبيرة العاملة في نفس نطاق المشروع المُمول.
- أصحاب الشركات والمقاولين المهتمين بفكرة المشروع المُمول.
- الكيانات الحكومية المعنية بفكرة المشروع المُمول.
- القطاعات الخاصة المعنية بفكرة المشروع المُمول.
ويُستخدم تمويل المشاريع الممنوح عادة لـتمويل المشاريع :
- الصناعية أو مشاريع البنية التحتية واسعة النطاق التي تنطوي على مرحلة البناء.
- التي تحتاج إلى رأس مال كبير مقدمًا، ولا تحقق عائدًا إلا بعد اكتمالها.
تتحمل الجهات الراعية عددًا كبير من المخاطر مثل المشكلات غير المتوقعة أثناء مراحل الاكتمال أو فشل المشروع مما يجعلها تطلب الكثير من المُتطلبات البحثية المُتعلقة بالمشروع وطلب العديد من الضمانات على صحة المشروع من أساسه.
يوجد العديد من المؤسسات الألمانية الرئيسية النشطة في تسهيل صفقات تمويل المشاريع بألمانيا التي يلجأ إليها عددًا كبير من أصحاب المشاريع الأن نذكر منها:
- ESFC Investment Group
- مجموعة بنك KfW المملوكة للدولة وما تضم من بنوك عديدة يُمكن معرفتها عن طريق زيارة موقعهم الالكتروني من هنا.
- بنك Commerzbank التجاري؛ ويُمكنك زيارة موقعهم الإلكتروني من هنا.
- بنك التنمية الألماني Förderbank؛ وموقع الإلكتروني من هنا. [1][2]
مجموعة ESFC وصناديق تمويل المشاريع في ألمانيا
هي أحد شركات الاستثمار الرائجة بألمانيا لتمويل المشاريع الصناعية الكبيرة التي تحتاج إلى تغطية نفقية كبيرة.
تقوم مجموعة ESFC الاستثمارية بتمويل المشاريع المُتخصصة في:
- الطاقة والتعدين .
- النفايات الكيماوية والصناعية .
- الزراعة.
- الآلات.
- مشاريع البنية التحتية.
- الخدمات اللوجستية.
- العقارات.
- السياحة.
يصل مبلغ القرض المُقدم من مجموعة ESFC الاستثمارية إلى مايقرب من 90% من تكلفة المشروع لمدة تتروح من من 10 إلى 20 سنة حيث يصل المدى الاستثماري لهم مايقرب من 50 مليون يورو وأكثر
وللتقدم للحصول على تمويل مالي من قبل مجموعة ESFC الاستثمارية كل ماعليك فعله هو:
- تقديم عرض تقديمي للشركة.
- وصف كامل للمشروع من الناحية الاستثمارية أو التجارية
- ملء النموذج التقديمي الخاص بهم من هنا ومن ثم إرساله عبر البريد الإلكتروني الخاص بهم.
- وجود أصول سائلة للعميل لضمان حقوقهم المالية.
تُساعد مجموعة ESFC الاستثمارية عند تمويلها للمشاريع على مزج تمويل البنك ومساهمات المستثمرين الماليين لفترة طويلة نسبية لا تقل عن 15 عامًا من تشغيل لتحل محل التمويل التقليدي للمشروع مما يضمن استمراره.
يتم توقيع اتفاقية تعاون حصرية بين صاحب المشروع وشركة ESFC الاستثمارية مع شركة التمويل الاستشاري وهيكلة الاستثمار والتي تنص على:
- أولًا، تقديم المشورة بشأن التعاقد مع شركة البناء.
- ثانيًا، الحصول على عرض مشروط من البنك لتمويل بناء المشروع بالإضافة إلى عرض مشروط من البنك لضمان الدخل السنوي المستقبلي للمستثمر المالي لفترة الاستغلال.
- الحصول على عرض غير ملزم من المستثمر المالي.
- إعداد دراسة الجدوى التجارية النهائية.
- الحصول على الضمانات الائتمانية والتمويل للبناء.
- إيجاد المستثمر المالي لمدة استغلال المشروع.
- إنشاء وإدارة شركة تكون مسؤولة عن تمويل وتنفيذ بناء المشروع.
- تقديم المشورة بشأن الاتفاقية بين صاحب المشروع ومشغل الأعمال والمستثمر المالي لفترة الاستغلال.
- تقديم المشورة بشأن استخدام الصكوك القانونية والتجارية الدولية حتى بدء التشغيل التجاري. [3]
من هم المشاركين الرئيسين لدعم التمويل المُقدم من مجموعة ESFC الاستثمارية
- البنوك مثل البنوك التجارية والاستثمارية وبنوك التنمية والتي تُساعد في هيكلة وتمويل المشروع الاستثماري.
- المستثمرين العاملين على توفير رأس المال اللازم لبدء وتطوير المشروع.
- الجهات الحكومية على المستوى الفيدرالي أو مستوى الولاية أو المستوى المحلي والتي تعمل على تقديم المنح والإعانات وضمانات القروض.
- المؤسسات الكُبرى مثل بنك الاستثمار الأوروبي أو البنك الدولي لتقديم عدد من الضمانات وتعزيز التنمية المستدامة والبنية التحتية في ألمانيا.
- وكالات ائتمان التصدير مثل شركة يولر هيرميس في ألمانيا لتخفيف المخاطر السياسية والتجارية التي يواجهها المصدرون.
- مقاولوون الشركات للعمل على تطوير المشروع وتنفيذه مع تقديم حلولاً نموذجية جاهزة أو خدمات بناء.
- الموردين والمصنعين لتمويل مشاريع الطاقة المتجددة والبنية التحتية من خلال توريد المعدات والمواد والتكنولوجية
- المؤسسات القانونية العاملة على صياغة العقود، وضمان الامتثال التنظيمي لجميع الأطراف المشاركة في المشروع.
- المستشارون الماليون والفنيون الخبرة للنظر في دراسات جدوى المشروع وتقييم المخاطر والنمذجة المالية لضمان استمرارية المشروع ونجاحه.
- وكالات التصنيف الائتماني لتقييم الجدارة الائتمانية للمشاركين في المشروع والمشروع نفسه مع التنويه على أن تقييماتهم مؤثرة على شروط التمويل وثقة المستثمرين.
- الخبراء البيئيون والاجتماعيون لتقييم الأثر البيئي والاجتماعي ومعايير الاستدامة والمتطلبات التنظيمية، ومعالجة الاهتمامات البيئية والاجتماعية.
- الضامنون الماليون لتقديم تعزيزات ائتمانية أو ضمانات لبعض التزامات المشاريع الاستثمارية، مما يقلل المخاطر بالنسبة للمقرضين والمستثمرين.
- شركات التأمين لتقديم أنواعًا مختلفة من التغطية، بما في ذلك تأمين البناء، وتأمين المسؤولية، والتأمين ضد المخاطر السياسية، للحماية من الأحداث غير المتوقعة.
- المجتمعات المحلية.
- لمتعهدون المسؤولون عن شراء مخرجات المشروع، مثل الكهرباء أو السلع الأخرى لضمان إيرادات المشروع. [2] [3]
